零售金融周報(4.4日-4.10日):錦程消金披露財報,北銀消金獲ABS資格;銀保監會2022年強化小微金融服務,華為支付全面上線

閱讀:49621 張晶晶
所屬專欄:零壹周報合集
零售金融一周監管動態、要聞匯總。

一周速覽
?
1、銀保監會:2022年進一步強化金融支持小微企業發展工作;
2、深圳金融局:重磅發布三項政策,力爭再培育一批金融科技領軍企業;
3、國家開發銀行一季度千億元貸款,支持能源綠色低碳轉型;
4、18家上市銀行,2021年綠色信貸超11萬億元;
5、錦程消費金融2021年凈利潤2.51億元,同比增長107%;
6、中信消費金融總經理終落定,公司納入金控管理;
7、惠康獲批擔任晉商消費金融總裁;
8、北銀消費金融獲批ABS資格,為今年第三家獲批ABS資格的消金公司;
9、獲得支付牌照1年后,華為支付全面上線;
10、滴滴月付正式下線,后續或有其他平臺跟進整改。
?
監管與政策動態
?
銀保監會:2022年進一步強化金融支持小微企業發展工作
?
4月6日,中國銀保監會辦公廳發布了《關于2022年進一步強化金融支持小微企業發展工作的通知》(以下簡稱《通知》)?!锻ㄖ分赋?,銀行業金融機構總體繼續實現單戶授信1000萬元以下(含)的普惠型小微企業貸款“兩增”目標,即此類貸款增速不低于各項貸款增速、有貸款余額的戶數不低于年初水平。加大信用貸款投放力度,力爭普惠型小微企業貸款余額中信用貸款占比持續提高。努力提升小微企業貸款戶中首貸戶的比重,大型銀行、股份制銀行實現全年新增小型微型企業法人首貸戶數量高于上年。在確保信貸投放增量擴面的前提下,力爭總體實現2022年銀行業新發放普惠型小微企業貸款利率較2021年有所下降。(界面新聞)
?
銀保監會:2022年確保涉農金融投入穩定增長
?
據4月6日消息,中國銀保監會辦公廳發布了《關于2022年銀行業保險業服務全面推進鄉村振興重點工作的通知》,《通知》從確保涉農金融投入穩定增長、優化涉農金融供給體制機制、聚焦服務鄉村振興重點領域、提高新市民金融服務水平等方面提出具體工作舉措?!锻ㄖ诽岢?,確保涉農信貸投入穩定增長總目標,要求各銀行機構繼續單列涉農和普惠型涉農信貸計劃,努力實現同口徑涉農貸款余額持續增長,完成差異化普惠型涉農貸款增速目標。農業發展銀行、大中型商業銀行要力爭實現普惠型涉農貸款增速高于本行各項貸款平均增速。(36氪
?
央行:實現綠色金融與轉型金融的有序有效銜接,形成具有可操作性的政策舉措
?
據4月8日消息,央行召開2022年研究工作電視會議。會議指出,2022年人民銀行研究系統要充分認識國內外環境深刻變化對研究工作提出的新要求和新挑戰,要以支持綠色低碳發展為主線,繼續深化轉型金融研究,實現綠色金融與轉型金融的有序有效銜接,形成具有可操作性的政策舉措。要以新發展理念為指導,注重綠色金融、普惠金融、科創金融的融合發展,切實推動改革政策落地落實,不斷深化區域金融改革各項工作。(證券時報)
?
《金融穩定法》草案公開征言,將設立金融穩定保障基金
?
4月6日,央行會同發展改革委、司法部、財政部、銀保監會、證監會、外匯局等有關部門起草《中華人民共和國金融穩定法(草案征求意見稿)》(以下簡稱《金融穩定法》),向社會征求意見?!督鹑诜€定法》第二十九條規定,國家建立金融穩定保障基金,由國家金融穩定發展統籌協調機制統籌管理,作為應對重大金融風險的后備資金。央行有關部門負責人指出:“這是在全面總結我國金融風險處置實踐,通盤考慮國際社會構建金融安全網的經驗教訓基礎上作出的重要制度安排?!保?1世紀經濟報道)
?
國務院:加快發展全國統一的資本市場,健全社會信用制度
?
據4月10日消息,《中共中央國務院關于加快建設全國統一大市場的意見》提出,加快發展統一的資本市場。統一動產和權利擔保登記,依法發展動產融資。強化重要金融基礎設施建設與統籌監管,統一監管標準,健全準入管理?!兑庖姟诽岢觯壕幹瞥雠_全國公共信用信息基礎目錄,完善信用信息標準,建立公共信用信息同金融信息共享整合機制,形成覆蓋全部信用主體、所有信用信息類別、全國所有區域的信用信息網絡。建立健全以信用為基礎的新型監管機制,全面推廣信用承諾制度。健全守信激勵和失信懲戒機制,將失信懲戒和懲治腐敗相結合。完善信用修復機制。加快推進社會信用立法。(新華社)
?
深圳金融局:重磅發布三項政策,力爭再培育一批金融科技領軍企業
?
4月7日,深圳發布了《深圳市支持金融企業發展的若干措施》、《深圳市扶持金融科技發展若干措施》、《關于促進深圳風投創投持續高質量發展的若干措施》。從吸引金融科技類企業在深聚集發展、提升深圳金融科技全球影響力、培育扶持金融科技重點項目、營造良好的金融科技生態環境、加大金融科技人才培養和引進力度、提供優質的金融科技公共服務、培育金融科技領軍企業等幾大方面著手,全面助力深圳金融科技發展。一方面通過宣示性條款,在行業層面明確了深圳市金融科技發展的重點項目,體現深圳對于金融科技未來發展的政策導向。另一方面,為了吸引金融科技類企業在深集聚發展,拿出真金白金的獎勵。(中國產業經濟信息網)
?
重慶銀保監局:鼓勵區域內金融機構做好新市民創業就業、住房等方面的服務
?
4月7日,重慶銀保監局發布關于印發《金融支持新市民安居樂業實施細則》(以下簡稱《細則》)的通知,鼓勵區域內金融機構做好新市民創業就業、住房、教育、醫療養老等方面的服務?!都殑t》提到,商業銀行應完善新市民信用評估體系,優化新市民創業信貸產品,按市場化原則支持新市民創設小微企業,加大對返鄉入鄉創業企業、工商戶的信貸支持,鼓勵商業銀行通過降低貸款利率、減免服務收費、靈活設置還款期限等方式,降低新市民創業融資成本。加強小微企業“首貸戶”拓展和信用貸款投放,支持吸納較多新市民就業的小微企業和個體工商戶獲得信貸資金,增加普惠型小微貸款投放。對符合購房政策要求且具備購房能力、收入相對穩定的新市民,提升借款和還款便利度。(北京商報網)
?
數字人民幣試點再擴圍,應用場景有望持續拓展
?
據4月6日消息,中國人民銀行召開數字人民幣研發試點工作座談會。會議要求,有序擴大試點范圍,在現有試點地區基礎上增加天津市、重慶市、廣東省廣州市、福建省福州市和廈門市、浙江省承辦亞運會的6個城市作為試點地區,北京市和河北省張家口市在2022北京冬奧會、冬殘奧會場景試點結束后轉為試點地區。專家表示,更多地區加入試點將有助于數字人民幣進行更大規模測試應用,可進一步檢驗數字人民幣系統性能,相關應用場景有望持續拓展。(中證網)
?
行業及機構動態
?
【銀行動態】
?
恒豐銀行:2021年科技投入占營收近9%,手機銀行用戶增長超21%
?
據4月8日消息,2021年恒豐銀行科技投入21.11億元,占營收8.85%。個人類貸款總額897.14億元,同比增長42.75%,這或許與其在“做大零售”中所強調的業務結構變化相契合。信用卡方面,通過加強渠道、產品建設,完善線上平臺獲客體系,深化聯盟合作,上線京東聯名標準卡。至報告期末,信用卡累計發卡量96.74萬張,同比增長33.72%,交易金額同比增長53.08%。服務渠道上,至2021年底,恒豐銀行手機銀行客戶達到251萬戶,較年初增長21.65%;個人網銀客戶達188萬戶,較年初增長17.81%。(銀行科技研究社)
?
寧波銀行:2021年總資產首破2萬億,凈利潤同比增長29.87%
?
4月7日消息,寧波銀行公布2021年業績報告。數據顯示,寧波銀行2021年營業收入527.74億元,同比增加28.37%;歸屬于上市公司股東的凈利潤195.46億元,同比增加29.87%。值得關注的是,截至2021年末,該行資產總額達20156億元,首次突破2萬億,較2020年末增長23.9%。與此同時,該行不良貸款率為0.77%,撥備覆蓋率達到525.52%,這也是該行近十年來最佳水平。(金融虎)
?
多家上市銀行私人銀行業務“賬本”揭曉,資產管理規模增長迅速
?
4月5日,據相關統計,多家A股上市銀行截至2021年末的私人銀行客戶數量和資產管理規模均較2020年末實現兩位數增長。2022年是中資商業銀行推出私人銀行服務的第15年,業務競爭逐漸進入“白熱化”階段。業內人士認為,商業銀行需根據自身資源稟賦打造差異化服務,增加客戶黏性。(中證網)
?
多家銀行證實因疫情可申請推遲還房貸,開通征信異議綠色通道
?
據4月7日消息,“因疫情推遲還房貸有必要提上議事日程”的話題沖上微博熱搜。不少網友提出,希望疫情期間能延緩房貸還款。致電多家銀行客服及貸款經理了解到,多家銀行目前已根據各地實際疫情情況,在部分地區出臺疫情期間房貸延期還款相應政策。有銀行采用需求登記、指派專員對接的模式,處理疫情期間房貸還款問題。部分銀行還為因疫情造成還款逾期產生不良征信記錄的客戶,提供征信異議綠色通道。(中證報)
?
18家上市銀行,2021年綠色信貸超11萬億元
?
據4月7日消息,截至4月6日,18家A股上市銀行2021年綠色貸款余額規模合計超11萬億元,各家銀行綠色貸款較上一年均實現不同程度的增長。從綠色貸款余額規模來看,其中有4家銀行規模超萬億元,分別是工商銀行、農業銀行、建設銀行、興業銀行。截至去年末,貸款余額分別為2.48萬億元、1.98萬億元、1.96萬億元、1.39萬億元。從綠色信貸規模同比增速來看,平安銀行、中信銀行、民生銀行綠色貸款余額增幅均超100%,位列前三,增幅分別為204.6%、140.75%、103.76%。(證券日報)
?
郵儲銀行:強化疫情期間紓困支持,做好個人住房貸款服務
?
4月7日,面對疫情沖擊,部分客戶償還房貸受到影響,延期還款的意愿較為強烈。郵儲銀行積極響應客戶訴求,迅速開展行動,對因感染新冠肺炎住院治療或隔離人員、參加疫情防控工作人員、疫情防控需要隔離觀察人員以及受疫情影響暫時失去收入來源的房貸客戶,提供最長6個月的延期還款服務,在疫情防控的關鍵時期支持幫助受困客戶渡過難關。(中證網)
?
浦發銀行:對受疫情影響的房貸、消費貸客戶制定延后還本付息政策
?
據4月8日消息,對受疫情影響的房貸、消費貸客戶,浦發銀行制定了延后還本付息政策,客戶申請并經銀行核實后,可獲得一定期限內的延期還款服務。同時,對于符合條件的線上消費貸款客戶,根據疫情情況、客戶還款能力等,可在線再次申請貸款。對受疫情影響的個體工商戶,浦發銀行打出一系列金融服務組合拳,保證信貸資源供給。積極落實延期還本付息政策;提供經營性貸款的無還本續貸服務;發揮“浦慧稅貸”等線上經營性貸款產品的優勢,為小微企業主提供在線純信用貸款支持,幫助緩解短期資金緊張的困難,進一步服務實體經濟的融資需求。(中證網)
?
國家開發銀行:一季度提供千億元貸款,支持能源綠色低碳轉型
?
據4月6日消息,國家開發銀行聚焦開發性金融主責主業,充分發揮中長期投融資作用,一季度向能源領域發放貸款1090億元,重點支持核電、風電、光伏發電等清潔能源發展,以及煤炭等傳統能源清潔低碳轉型。具體來看,在清潔能源領域,國家開發銀行一季度發放清潔能源產業貸款765億元,貸款余額較上年新增488億元。(21財經)
?
援企、穩崗、促就業、保民生:交通銀行公布多項舉措全力支持上海疫情防控
?
據4月4日消息,為全力做好金融支持上海市疫情防控工作,交通銀行推出十九條舉措,充分發揮金融支持作用,助力上海市堅決打贏疫情防控阻擊戰,全力做好援企、穩崗、促就業、保民生等各項工作。進一步加大信貸支持力度,對疫情防控類單位以及民生保障類企業的融資需求,交通銀行主動對接、快速響應,提供專項融資服務方案。同時,積極支持抗疫相關醫療項目建設。對2022年內到期的小微企業貸款,堅持繼續落實好延期還本付息等支持政策,保障客戶征信相關權益,幫助其共渡難關。(中國金融新聞網)
?
中信銀行南京分行落地江蘇首單信票通,緩解疫情期間企業融資難題
?
據4月8日消息,中信銀行推出了全線上金融創新產品——信票通,通過科技賦能,以“中信智慧”緩解企業資金周轉壓力,精準助力金融活水流向實體企業。中信銀行南京分行相關負責人介紹,疫情之下,信票通因為更加安全、高效、便捷的融資模式和客戶體驗,受到了客戶的廣泛好評。截至4月6日,信票通發布僅一周,江蘇就有16家企業,通過中信銀行南京分行成功辦理了該業務,累計金額近2000萬元。(中證網)
?
網商銀行與全國工商聯簽署全面戰略合作協議
?
據4月7日消息,全國工商聯與網商銀行簽署了全面戰略合作協議,旨在共同構建支持小微、支持三農的金融服務體系,推進數字經濟與實體經濟深度融合,助力小微企業、助力鄉村振興,促進非公有制經濟健康發展和非公有制經濟人士健康成長。雙方將本著互信互通、共同發展的理念,建立全面、緊密的戰略合作關系,結合小微生產經營需求和數字普惠金融創新實踐,共同實施“兩計劃、六行動”,即深化助微計劃、推進助農計劃,開展助力小微、助農振興、共促科創、數字賦能、服務就業、踐行公益等六項行動,持續加大對小微、三農的信貸支持與綜合服務力度。(網商銀行)
?
建行、民生因反洗錢等問題被罰,涉及7名直接責任人
?
據4月8日消息,中國人民銀行銀川中心支行于公布的行政處罰信息顯示,建設銀行、民生銀行因違反反洗錢、信用信息安全管理等相關規定被處罰。從違規類型來看,違反反洗錢相關規定均觸發“雙罰”。近年來,人民銀行作出的行政處罰中,實施“對機構和直接責任人雙罰”比例越來越高,特別是針對反洗錢類違規行為。(移動支付網)
?
因信用卡業務管理不到位,中信銀行信用卡中心被罰30萬
?
據4月7日消息,蘇州銀保監分局處罰信息顯示,中信銀行信用卡中心蘇州分中心因信用卡業務管理不到位,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,被罰30萬元。(移動支付網)
?
【頭部消費金融公司動態】
?
錦程消費金融2021年凈利潤2.51億元,同比增長107%
?
據4月6日消息,成都銀行披露了四川錦程消費金融有限責任公司的業績情況。截至2021年末,錦程消費金融未經審計資產總額為112.82億元,負債總額為99.38億元,所有者權益為13.44億元,實現凈利潤2.51億元。與2020年業績相比,錦程消費金融凈利潤同比增長107%。(金融虎)
?
錦程消費金融再次成為被執行人
?
據4月8日消息,執行信息公開網顯示,錦程消費金融新增被執行人信息,案號為(2022)津0117執721號,執行標的83341元,執行法院為天津市寧河區人民法院,本次除錦程消費金融外,還有一位韓笑同樣在被執行人行列。值得注意的是,不到一個月的時間,錦程消費金融已經第二次被執行。(消費金融頻道)
?
海爾消金“重倉”醫美,月放款量驚人
?
據4月8日消息,海爾消費金融目前單月放款量在四億左右,遠超海爾云貸的醫美分期放款量。此外,在醫美分期展業模式方面,海爾消費金融將收縮助貸業務,主要轉直營模式。受教育分期市場影響,此前海爾消費金融的教育分期直營力量,也將轉向醫美分期。押注醫美分期,在其他資方退場時搶占市場份額,醫美場景也為海爾消費金融的資產擴張和業績增長注入動力。財報顯示,海爾消費金融2021年實現營業收入20.64億元,同比上升75.66%;實現凈利潤1.91億元,同比上升55.28%。(鐳射財經)
?
中信消費金融總經理終落定,公司納入金控管理
?
據4月8日消息,北京銀保監局發布核準黎成中信消費金融有限公司總經理的任職資格批復,至此中信消費金融有限公司迎來第二任總經理。自去年年初第一任總經理周青松離任后,中信消費金融總經理職位空缺有一年之久。隨著黎成接棒,中信消金總經理一職終于塵埃落定。黎成曾先后就職于多家銀行業金融機構,擁有二十余年金融行業信息科技、零售業務、互聯網金融從業經歷,具有豐富的市場業務、運營管理、科技建設的工作經驗。而且,黎成全程參與了中信消費金融籌備工作,并在開業后擔任公司副總經理職務,熟悉公司整體經營情況及各條業務線。如今升任總經理一職,可見中信消費金融方面對于黎成工作的認可與肯定。(消費金融頻道)
?
惠康獲批擔任晉商消費金融總裁
?
4月7日,山西銀保監局發布關于惠康任職資格的批復,核準同意惠康晉商消費金融股份有限公司總裁任職資格。山西銀保監局指出,擬任人應自批復之日起3個月內到任,未在規定期限內到任的,本批復失效。(北京商報網)
?
北銀消費金融獲批ABS資格,為今年第三家獲批ABS資格的消金公司
?
據4月7日消息,北京銀保監局發布《關于北銀消費金融有限公司開展信貸資產證券化業務的批復》,核準北銀消費金融有限公司(下稱“北銀消費金融”)開展信貸資產證券化業務資格。據此前銀保監會披露信息顯示,北銀消費金融為今年第三家獲批ABS資格的消金公司,此前獲批資格的是金美信消費金融、長銀五八消費金融。(WEMONEY研究室)
?
【頭部金融科技公司動態】
?
京東科技聯合多家銀行推出京東聯名信用卡,助力銀行精細化運營能力升級
?
據4月7日消息,招商銀行、浦發銀行、平安銀行、民生銀行、中原銀行、北京農商銀行、江西銀行等多家銀行聯合京東科技,發布全新升級的京東聯名信用卡,深度整合銀行與京東生態資源優勢,為用戶提供“好(hǎo)好(hao)用,好(hǎo)好(hǎo)用”的信用卡。此次合作中,京東科技基于多年積累的金融科技能力與行業經驗,助力銀行提升信用卡業務的精細化運營能力與管理效率,推動合作銀行在信用卡“下半場”實現新增長。(京東云)
?
微眾信科遭列入經營異常名錄
?
4月6日,企業信用信息公示系統官網內容顯示,深圳微眾信用科技股份有限公司(下稱“微眾信科”)因未按規定期限公示2020年年度報告,而被南山局列入經營異常名錄,列入日期為今年3月22日。此前于2021年8月,金融壹賬通宣布,與微眾信科簽署諒解備忘錄,擬以現金加股份的方式收購微眾信科不少于50%的股權,具體估值、待出售股權的百分比及收購對價形式等待最終協議披露。到去年11月25日,金融壹賬通通過官網發布公告明確,經過全面的情況分析和適當的考慮,公司決定不進行收購。(藍鯨財經)
?
獲得支付牌照1年后,華為支付全面上線
?
據4月8日消息,華為支付已在華為錢包APP內正式上線,除支持支付寶、微信支付、云閃付外,華為系APP又多了一個“華為支付”的入口。在獲得支付牌照1年后,華為支付終于全面上線。華為支付可在華為錢包交通卡充值、華為錢包手機充值、HarmonyOS服務,部分聯運應用、芒果tv以及華為視頻、華為音樂、華為主題、華為云空間使用。目前,華為支付共支持數百家銀行卡的綁定,包括工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行、郵儲銀行、交通銀行、平安銀行、招商銀行等。(支付圈)
?
微信支付:已在所有試點區域中全面開放對數字人民幣的支持
?
據4月7日消息,北京及張家口全域、天津、重慶、廣州、福州、廈門,以及第19屆亞運會所在的杭州、寧波、溫州、金華、紹興、湖州等地被列為新的數字人民幣試點地區。目前微信支付已在所有試點區域中全面開放對數字人民幣的支持。用戶實名開通微眾銀行(微信支付)數字人民幣錢包后,可以使用數字人民幣App或微信進行支付。(36氪)
?
滴滴月付正式下線,后續或有其他平臺跟進整改
?
據4月7日消息,根據滴滴月付于發布的公告,月付功能已于2022年3月31日24點正式下線,4月8日則是該服務的最后一個還款日。該公告還顯示,對后續有信用消費金融服務需求的用戶,將提供“申請信用卡”入口。在螞蟻集團確定進行整改后,此前在2021年4月末,人民銀行、銀保監會等金融管理部又聯合約談了騰訊、度小滿金融、京東金融、字節跳動、美團金融、滴滴金融、陸金所、天星數科、360數科、新浪金融、蘇寧金融、國美金融、攜程金融等13家網絡平臺企業。在此背景下,互聯網信貸產品都將可能迎來調整。(移動支付)
?
新加坡金融科技公司Pace收購先買后付平臺Rely
?
據4月6日消息,新加坡金融科技解決方案公司Pace Enterprise(以下簡稱“Pace”)宣布,已與當地“先買后付”(BNPL)消費分期平臺Rely簽訂資產收購協議,其中涉及的確切資金數額暫未披露。Pace在一份聲明中表示,本次收購活動將使新加坡和馬來西亞的消費者更方便地使用Pace支付解決方案進行日常購物,此舉也將提高平臺商家的收入。截止到目前,Pace在亞洲已有超過5000個銷售點,且有望在2022年底,實現擁有100萬用戶的目標。公司還表示,希望屆時可以達到10億美元的年度商品銷售總額。(動點出海)
?
END.
?
2022年1月,零壹財經·零壹智庫正式對外發布了《消費金融行業發展報告(2021)》《中國數字化小微金融創新實踐報告(2021)》。歡迎各家機構交流溝通,如有合作意向,請您掃描下方二維碼溝通交流,添加時請備注機構+姓名。
?

剩余 50% 未讀,點擊登錄,閱讀全文

零壹智庫研究報告

2013年至今,零壹智庫累計發布超過40部新金融專業書籍、200份專題報告500份數據報告,并為數十家機構和政府部門提供了專業的新金融咨詢服務;舉辦了超過30場行業峰會、20000多業內人士到現場交流,超過40場高端閉門會、1500余位業內高管 和專家參與探討。零壹智庫會員體系將在原有機構會員服務的基礎上,推出個人VIP會員服務,旨在為新金融行業決策者、從業者和投資者提供專業化的知識、業務交流水平和資源開拓的能力。

報告需求或合作請聯系: 132-6199-0570 marketing@01caijing.com 智庫Pro報告購買與咨詢: 請加客服小壹微信:lycj002


熱門報告

TOP1
免 費
零壹投融資周報(5.23日-5.29日):36家金融科技公司融資85億元;貝寶金融獲8000萬美元B輪融資

零壹投融資周報(5.23日-5.29日):36家金融科技公司融資85億元;貝寶金融獲8000萬美元B輪融資

TOP2
會 員
信創四巨頭合集——中國電子、中國電科、中科院、華為

信創四巨頭合集——中國電子、中國電科、中科院、華為

TOP3
免 費
零售金融周報(5.30日-6.5日):招聯消費金融線下業務萎縮,樂信、信也發布一季報;螞蟻啟動ESG可持續發展戰略,支付寶啟動“繁星計劃2.0”

零售金融周報(5.30日-6.5日):招聯消費金融線下業務萎縮,樂信、信也發布一季報;螞蟻啟動ESG可持續發展戰略,支付寶啟動“繁星計劃2.0”

TOP4
免 費
元宇宙帶來的七個新職業

元宇宙帶來的七個新職業


相關推薦

NFT監管要點和海外政策
免 費

NFT監管要點和海外政策

元宇宙面臨的法律問題
免 費

元宇宙面臨的法律問題

元宇宙場景應用探索報告(2022)
付 費

元宇宙場景應用探索報告(2022)

統信軟件:操作系統行業龍頭,助推教育信創生態發展
免 費

統信軟件:操作系統行業龍頭,助推教育信創生態發展


耗時 316ms
日本丰满熟妇乱子伦-免费国产黄网站在线观看可以下载-熟女乱2 伦
<蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>